Vilka banksamtal måste spelas in enligt MiFID II?

Måste alla banksamtal spelas in?

Nej. Bedöm vilken tjänst samtalet gäller. Ett samtal om kortets spärrfunktion och ett samtal där kunden ber institutet sälja värdepapper är olika situationer. Reglerna i 8 kap. 17 § lagen om värdepappersmarknaden avser de transaktioner och orderrelaterade tjänster som räknas upp där, även samtal som är avsedda att leda till dem.

Ett ärende kan byta karaktär. Öva med ett servicesamtal där kunden plötsligt vill lägga en order. Personalen behöver veta hur institutets rutin för förhandsinformation och godkänd inspelad kanal fungerar innan ordertjänsten tillhandahålls.

Testa inspelning från mobil och växel

Pröva tjänsten och avsikten

8 kap. 16–18 §§ lagen om värdepappersmarknaden omfattar bland annat handel för egen räkning och mottagande, vidarebefordran eller utförande av kundorder. Även ett samtal som är avsett att leda till en sådan transaktion eller tjänst omfattas när affären sedan uteblir. En fråga om kontorets öppettider har ett annat syfte.

Institutet ska informera kunden om inspelningen innan investeringstjänsterna tillhandahålls. Bestäm vilka godkända telefonikanaler som täcks och hur personalen gör när ett servicesamtal övergår i en orderdiskussion.

Behåll en väg från varje uppgift till inspelningen

Låt ett textutkast peka ut instrument, riktning, antal, villkor och eventuella ändringar. I ett fiktivt samtal ändrar kunden antalet från 150 till 50, men avstår innan någon order läggs. En granskare ska kunna hitta både ändringen och avståendet. En sammanfattning som endast visar ”köp 50” kan ge helt fel bild.

Spara länken mellan inspelning, transkriptversion och granskarens kommentar. När inspelning krävs måste ljudet bevaras även om sammanfattningen godkänns. För dokumentation enligt 17 och 19 §§ anger 20 § minst fem år och under angivna förutsättningar längre tid, upp till sju år.

Hur skiljer sig rådgivningsdokumentation?

Lagen om finansiell rådgivning till konsumenter avser vissa placeringar i finansiella instrument eller livförsäkringar med sparmoment. Där 4 § är tillämplig ska rådgivningen dokumenteras och dokumentationen lämnas till konsumenten. Bland annat värdepappersinstitut omfattas av undantaget i 3 a § från 4 och 5 §§. Identifiera aktör, tjänst och regelverk innan ni väljer dokumentmall.

Ett användbart rådgivarutkast håller isär kundens mål, lämnad rekommendation och kundens eget ställningstagande. Låt ansvarig kontrollera belopp, villkor och motivering mot underlaget före utlämnande.