Vad ska följa med kunden?
5 kap. lagen om försäkringsdistribution reglerar bland annat bedömningen av kundens krav och behov. Vid rådgivning ska distributören ge en personlig rekommendation och förklara varför en viss produkt bäst motsvarar dessa. Enligt 21 § ska distributören dokumentera distributionstillfället och lämna dokumentationen till kunden.
Prova ett samtal där kunden lämnar frågan öppen
Fiktivt exempel. Kunden säger ”Jag vill veta vad skyddet kostar om verktygen ligger i bilen över natten”. Rådgivaren lovar att kontrollera villkoret och återkomma. I utkastet hör verktygen hemma under kundens behov. Frågan om nattförvaring är öppen. En formulering om att skyddet gäller skulle gå längre än samtalet.
Be modellen ange källreplik för varje rekommendation och varje påstått kundval. Låt rådgivaren lägga till den bedömning som faktiskt gjordes och kontrollera produktuppgifterna mot rätt villkorsversion.
Följ samma version hela vägen till kunden
Spara först ett internt utkast. När rådgivaren har granskat det, registrera vilken version som färdigställts och vilken version som lämnats till kunden. Om samtalet enbart gällde skadestatus behöver ni först avgöra om det över huvud taget var ett distributionstillfälle.
Underlag och avsändare
Guiderna beskriver tekniska mönster. Syntetiska exempel är märkta och ersätter inte verifiering av er anslutning.